银行承兑汇票贴现流程
导读:
银行承兑汇票贴现是持票人将票据转让给银行,付出一定贴息后提前资金的业务行为,银行承兑汇票贴现流程是怎么样的呢?中国票据网为您揭示银行承兑汇票贴现业务流程。
1、客户根据银行承兑汇票贴现业务规定,向支行提供票据贴现所需资料及贴现票据。
2、支行根据客户提供的资料和票据进初审,经支行行长审批后,与客户签订银行承兑汇票贴现协议、承诺函,填写贴现审批表加盖支行公章和行长章交清算中心。
3、清算中心记账柜员对贴现票据进行验票,在票据复印件上签章后交复核柜员。
4、复核员通过支付系统对贴现票据内容进行查询,收到查复后,在查询结果上签字后交主管柜员。
5、主管柜员对贴现票据的验票和查复进行复审,在贴现审批表上签署意见后交公司业务部。
6、公司业务部对所有跟单资料进行双人复审,根据市场情况确定贴现利率,在审批表上签署是否同意办理票据贴现意见后交资产风险管理部。
7、资产风险管理部对清算中心和公司业务部意见进行复审,对跟单资料的合规性进行审核,在审批表上签署是否同意办理票据贴现意见后交总行分管行长审批。
8、总行分管行长审批后将审批表及相关资料返回清算中心。
9、清算中心记账柜员根据资料填制贴现凭证,在综合业务系统中做1580票据贴现交易,将已贴现票据专夹入库保管。(中国票据网)
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