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  • 姓名 : 王楠楠律师
  • 电话 : 189-1392-8760
  • 职务 :
  • 机构 : 江苏天豪律师事务所
  • 证号 : 13201201811037912
  • 邮箱 : wangnannan619@163.com
  • 地址 : 江苏省南京市雨花台区软件大道119号丰盛商汇6号楼三楼
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关于“恶势力”“软暴力”“套路贷”办案的最新文件(二)
作者:网络发布时间:2019-04-11 来源:网络浏览量:0

最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部

关于办理套路贷刑事案件若干问题的意见

201949日印发)

 

为持续深入开展扫黑除恶专项斗争,准确甄别和依法严厉惩处套路贷违法犯罪分子,根据刑法、刑事诉讼法、有关司法解释以及最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》等规范性文件的规定,现对办理套路贷刑事案件若干问题提出如下意见:

 

一、准确把握套路贷与民间借贷的区别

 

1套路贷,是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订借贷或变相借贷”“抵押”“担保等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。

 

2套路贷与平等主体之间基于意思自治而形成的民事借贷关系存在本质区别,民间借贷的出借人是为了到期按照协议约定的内容收回本金并获取利息,不具有非法占有他人财物的目的,也不会在签订、履行借贷协议过程中实施虚增借贷金额、制造虚假给付痕迹、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等行为。

 

司法实践中,应当注意非法讨债引发的案件与套路贷案件的区别,犯罪嫌疑人、被告人不具有非法占有目的,也未使用套路与借款人形成虚假债权债务,不应视为套路贷。因使用暴力、威胁以及其他手段强行索债构成犯罪的,应当根据具体案件事实定罪处罚。

 

3.实践中,套路贷的常见犯罪手法和步骤包括但不限于以下情形:

 

1)制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台等名义对外宣传,以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款,继而以保证金”“行规等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的借贷协议或相关协议。有的犯罪嫌疑人、被告人还会以被害人先前借贷违约等理由,迫使对方签订金额虚高的借贷协议或相关协议。

 

2)制造资金走账流水等虚假给付事实。犯罪嫌疑人、被告人按照虚高的借贷协议金额将资金转入被害人账户,制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹,随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回,被害人实际上并未取得或者完全取得借贷协议、银行流水上显示的钱款。

 

3)故意制造违约或者肆意认定违约。犯罪嫌疑人、被告人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式,故意造成被害人违约,或者通过肆意认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。

 

4)恶意垒高借款金额。当被害人无力偿还时,有的犯罪嫌疑人、被告人会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还借款,继而与被害人签订金额更大的虚高借贷协议或相关协议,通过这种转单平账”“以贷还贷的方式不断垒高债务

 

5)软硬兼施索债在被害人未偿还虚高借款的情况下,犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取债务

 

二、依法严惩套路贷犯罪

 

4.实施套路贷过程中,未采用明显的暴力或者威胁手段,其行为特征从整体上表现为以非法占有为目的,通过虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物的,一般以诈骗罪定罪处罚;对于在实施套路贷过程中多种手段并用,构成诈骗、敲诈勒索、非法拘禁、虚假诉讼、寻衅滋事、强迫交易、抢劫、绑架等多种犯罪的,应当根据具体案件事实,区分不同情况,依照刑法及有关司法解释的规定数罪并罚或者择一重处。

 

5.多人共同实施套路贷犯罪,犯罪嫌疑人、被告人在所参与的犯罪中起主要作用的,应当认定为主犯,对其参与或组织、指挥的全部犯罪承担刑事责任;起次要或辅助作用的,应当认定为从犯。

 

明知他人实施套路贷犯罪,具有以下情形之一的,以相关犯罪的共犯论处,但刑法和司法解释等另有规定的除外:

1)组织发送贷款信息、广告,吸引、介绍被害人借款的;

2)提供资金、场所、银行卡、账号、交通工具等帮助的;

3)出售、提供、帮助获取公民个人信息的;

4)协助制造走账记录等虚假给付事实的;

5)协助办理公证的;

6)协助以虚假事实提起诉讼或者仲裁的;

7)协助套现、取现、办理动产或不动产过户等,转移犯罪所得及其产生的收益的;

8)其他符合共同犯罪规定的情形。

上述规定中的明知他人实施套路贷犯罪,应当结合行为人的认知能力、既往经历、行为次数和手段、与同案人、被害人的关系、获利情况、是否曾因套路贷受过处罚、是否故意规避查处等主客观因素综合分析认定。

 

6.在认定套路贷犯罪数额时,应当与民间借贷相区别,从整体上予以否定性评价,虚高债务和以利息”“保证金”“中介费”“服务费”“违约金等名目被犯罪嫌疑人、被告人非法占有的财物,均应计入犯罪数额。

 

犯罪嫌疑人、被告人实际给付被害人的本金数额,不计入犯罪数额。

 

已经着手实施套路贷,但因意志以外原因未得逞的,可以根据相关罪名所涉及的刑法、司法解释规定,按照已着手非法占有的财物数额认定犯罪未遂。既有既遂,又有未遂,犯罪既遂部分与未遂部分分别对应不同法定刑幅度的,应当先决定对未遂部分是否减轻处罚,确定未遂部分对应的法定刑幅度,再与既遂部分对应的法定刑幅度进行比较,选择处罚较重的法定刑幅度,并酌情从重处罚;二者在同一量刑幅度的,以犯罪既遂酌情从重处罚。

 

7.犯罪嫌疑人、被告人实施套路贷违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还。有证据证明是犯罪嫌疑人、被告人为实施套路贷而交付给被害人的本金,赔偿被害人损失后如有剩余,应依法予以没收。

犯罪嫌疑人、被告人已将违法所得的财物用于清偿债务、转让或者设置其他权利负担,具有下列情形之一的,应当依法追缴:

1)第三人明知是违法所得财物而接受的;

2)第三人无偿取得或者以明显低于市场的价格取得违法所得财物的;

3)第三人通过非法债务清偿或者违法犯罪活动取得违法所得财物的;

4)其他应当依法追缴的情形。

 

8.以老年人、未成年人、在校学生、丧失劳动能力的人为对象实施套路贷,或者因实施套路贷造成被害人或其特定关系人自杀、死亡、精神失常、为偿还债务而实施犯罪活动的,除刑法、司法解释另有规定的外,应当酌情从重处罚。

 

在坚持依法从严惩处的同时,对于认罪认罚、积极退赃、真诚悔罪或者具有其他法定、酌定从轻处罚情节的被告人,可以依法从宽处罚。

 

9.对于套路贷犯罪分子,应当根据其所触犯的具体罪名,依法加大财产刑适用力度。符合刑法第三十七条之一规定的,可以依法禁止从事相关职业。

 

10.三人以上为实施套路贷而组成的较为固定的犯罪组织,应当认定为犯罪集团。对首要分子应按照集团所犯全部罪行处罚。

 

符合黑恶势力认定标准的,应当按照黑社会性质组织、恶势力或者恶势力犯罪集团侦查、起诉、审判。

 

三、依法确定套路贷刑事案件管辖

 

11套路贷犯罪案件一般由犯罪地公安机关侦查,如果由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查更为适宜的,可以由犯罪嫌疑人居住地公安机关立案侦查。犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。

 

犯罪行为发生地包括为实施套路贷所设立的公司所在地、借贷协议或相关协议签订地、非法讨债行为实施地、为实施套路贷而进行诉讼、仲裁、公证的受案法院、仲裁委员会、公证机构所在地,以及套路贷行为的预备地、开始地、途经地、结束地等。

 

犯罪结果发生地包括违法所得财物的支付地、实际取得地、藏匿地、转移地、使用地、销售地等。

 

除犯罪地、犯罪嫌疑人居住地外,其他地方公安机关对于公民扭送、报案、控告、举报或者犯罪嫌疑人自首的套路贷犯罪案件,都应当立即受理,经审查认为有犯罪事实的,移送有管辖权的公安机关处理。

 

黑恶势力实施的套路贷犯罪案件,由侦办黑社会性质组织、恶势力或者恶势力犯罪集团案件的公安机关进行侦查。

 

12.具有下列情形之一的,有关公安机关可以在其职责范围内并案侦查:

1)一人犯数罪的;

2)共同犯罪的;

3)共同犯罪的犯罪嫌疑人还实施其他犯罪的;

4)多个犯罪嫌疑人实施的犯罪存在直接关联,并案处理有利于查明案件事实的。

 

13.本意见自201949日起施行。

 

 

【文件四】

最高人民法院 最高人民检察院 公安部 司法部

关于办理黑恶势力刑事案件中财产处置若干问题的意见

201949日印发)

 

为认真贯彻中央关于开展扫黑除恶专项斗争的重大决策部署,彻底铲除黑恶势力犯罪的经济基础,根据刑法、刑事诉讼法及最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》(法发〔20181号)等规定,现对办理黑恶势力刑事案件中财产处置若干问题提出如下意见:

 

一、总体工作要求

 

1.公安机关、人民检察院、人民法院在办理黑恶势力犯罪案件时,在查明黑恶势力组织违法犯罪事实并对黑恶势力成员依法定罪量刑的同时,要全面调查黑恶势力组织及其成员的财产状况,依法对涉案财产采取查询、查封、扣押、冻结等措施,并根据查明的情况,依法作出处理。

 

前款所称处理既包括对涉案财产中犯罪分子违法所得、违禁品、供犯罪所用的本人财物以及其他等值财产等依法追缴、没收,也包括对被害人的合法财产等依法返还。

 

2.对涉案财产采取措施,应当严格依照法定条件和程序进行。严禁在立案之前查封、扣押、冻结财物。凡查封、扣押、冻结的财物,都应当及时进行审查,防止因程序违法、工作瑕疵等影响案件审理以及涉案财产处置。

 

3.对涉案财产采取措施,应当为犯罪嫌疑人、被告人及其所扶养的亲属保留必需的生活费用和物品。

 

根据案件具体情况,在保证诉讼活动正常进行的同时,可以允许有关人员继续合理使用有关涉案财产,并采取必要的保值保管措施,以减少案件办理对正常办公和合法生产经营的影响。

 

4.要彻底摧毁黑社会性质组织的经济基础,防止其死灰复燃。对于组织者、领导者一般应当并处没收个人全部财产。对于确属骨干成员或者为该组织转移、隐匿资产的积极参加者,可以并处没收个人全部财产。对于其他组织成员,应当根据所参与实施违法犯罪活动的次数、性质、地位、作用、违法所得数额以及造成损失的数额等情节,依法决定财产刑的适用。

 

5.要深挖细查并依法打击黑恶势力组织进行的洗钱以及掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益等转变涉案财产性质的关联犯罪。

 

二、依法采取措施全面收集证据

 

6.公安机关侦查期间,要根据《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施相关规定》(公通字〔201330号)等有关规定,会同有关部门全面调查黑恶势力及其成员的财产状况,并可以根据诉讼需要,先行依法对下列财产采取查询、查封、扣押、冻结等措施:

1)黑恶势力组织的财产;

2)犯罪嫌疑人个人所有的财产;

3)犯罪嫌疑人实际控制的财产;

4)犯罪嫌疑人出资购买的财产;

5)犯罪嫌疑人转移至他人名下的财产;

6)犯罪嫌疑人涉嫌洗钱以及掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益等犯罪涉及的财产;

7)其他与黑恶势力组织及其违法犯罪活动有关的财产。

 

7.查封、扣押、冻结已登记的不动产、特定动产及其他财产,应当通知有关登记机关,在查封、扣押、冻结期间禁止被查封、扣押、冻结的财产流转,不得办理被查封、扣押、冻结财产权属变更、抵押等手续。必要时可以提取有关产权证照。

 

8.公安机关对于采取措施的涉案财产,应当全面收集证明其来源、性质、用途、权属及价值的有关证据,审查判断是否应当依法追缴、没收。

证明涉案财产来源、性质、用途、权属及价值的有关证据一般包括:

1)犯罪嫌疑人、被告人关于财产来源、性质、用途、权属、价值的供述;

2)被害人、证人关于财产来源、性质、用途、权属、价值的陈述、证言;

3)财产购买凭证、银行往来凭据、资金注入凭据、权属证明等书证;

4)财产价格鉴定、评估意见;

5)可以证明财产来源、性质、用途、权属、价值的其他证据。

 

9.公安机关对应当依法追缴、没收的财产中黑恶势力组织及其成员聚敛的财产及其孳息、收益的数额,可以委托专门机构评估;确实无法准确计算的,可以根据有关法律规定及查明的事实、证据合理估算。

 

人民检察院、人民法院对于公安机关委托评估、估算的数额有不同意见的,可以重新委托评估、估算。

 

10.人民检察院、人民法院根据案件诉讼的需要,可以依法采取上述相关措施。

 

三、准确处置涉案财产

 

11.公安机关、人民检察院应当加强对在案财产审查甄别。在移送审查起诉、提起公诉时,一般应当对采取措施的涉案财产提出处理意见建议,并将采取措施的涉案财产及其清单随案移送。

 

人民检察院经审查,除对随案移送的涉案财产提出处理意见外,还需要对继续追缴的尚未被足额查封、扣押的其他违法所得提出处理意见建议。

 

涉案财产不宜随案移送的,应当按照相关法律、司法解释的规定,提供相应的清单、照片、录像、封存手续、存放地点说明、鉴定、评估意见、变价处理凭证等材料。

 

12.对于不宜查封、扣押、冻结的经营性财产,公安机关、人民检察院、人民法院可以申请当地政府指定有关部门或者委托有关机构代管或者托管。

 

对易损毁、灭失、变质等不宜长期保存的物品,易贬值的汽车、船艇等物品,或者市场价格波动大的债券、股票、基金等财产,有效期即将届满的汇票、本票、支票等,经权利人同意或者申请,并经县级以上公安机关、人民检察院或者人民法院主要负责人批准,可以依法出售、变现或者先行变卖、拍卖,所得价款由扣押、冻结机关保管,并及时告知当事人或者其近亲属。

 

13.人民检察院在法庭审理时应当对证明黑恶势力犯罪涉案财产情况进行举证质证,对于既能证明具体个罪又能证明经济特征的涉案财产情况相关证据在具体个罪中出示后,在经济特征中可以简要说明,不再重复出示。

 

14.人民法院作出的判决,除应当对随案移送的涉案财产作出处理外,还应当在判决书中写明需要继续追缴尚未被足额查封、扣押的其他违法所得;对随案移送财产进行处理时,应当列明相关财产的具体名称、数量、金额、处置情况等。涉案财产或者有关当事人人数较多,不宜在判决书正文中详细列明的,可以概括叙述并另附清单。

 

15.涉案财产符合下列情形之一的,应当依法追缴、没收:

1)黑恶势力组织及其成员通过违法犯罪活动或者其他不正当手段聚敛的财产及其孳息、收益;

2)黑恶势力组织成员通过个人实施违法犯罪活动聚敛的财产及其孳息、收益;

3)其他单位、组织、个人为支持该黑恶势力组织活动资助或者主动提供的财产;

4)黑恶势力组织及其成员通过合法的生产、经营活动获取的财产或者组织成员个人、家庭合法财产中,实际用于支持该组织活动的部分;

5)黑恶势力组织成员非法持有的违禁品以及供犯罪所用的本人财物;

6)其他单位、组织、个人利用黑恶势力组织及其成员违法犯罪活动获取的财产及其孳息、收益;

7)其他应当追缴、没收的财产。

 

16.应当追缴、没收的的财产已用于清偿债务或者转让、或者设置其他权利负担,具有下列情形之一的,应当依法追缴:

1)第三人明知是违法犯罪所得而接受的;

2)第三人无偿或者以明显低于市场的价格取得涉案财物的;

3)第三人通过非法债务清偿或者违法犯罪活动取得涉案财物的;

4)第三人通过其他方式恶意取得涉案财物的。

 

17.涉案财产符合下列情形之一的,应当依法返还:

1)有证据证明确属被害人合法财产;

2)有证据证明确与黑恶势力及其违法犯罪活动无关。

 

18.有关违法犯罪事实查证属实后,对于有证据证明权属明确且无争议的被害人、善意第三人或者其他人员合法财产及其孳息,凡返还不损害其他利害关系人的利益,不影响案件正常办理的,应当在登记、拍照或者录像后,依法及时返还。

 

四、依法追缴、没收其他等值财产

 

19.有证据证明依法应当追缴、没收的涉案财产无法找到、被他人善意取得、价值灭失或者与其他合法财产混合且不可分割的,可以追缴、没收其他等值财产。

 

对于证明前款各种情形的证据,公安机关或者人民检察院应当及时调取。

 

20.本意见第19条所称财产无法找到,是指有证据证明存在依法应当追缴、没收的财产,但无法查证财产去向、下落的。被告人有不同意见的,应当出示相关证据。

 

21.追缴、没收的其他等值财产的数额,应当与无法直接追缴、没收的具体财产的数额相对应。

 

五、其他

 

22.本意见所称孳息,包括天然孳息和法定孳息。

 

本意见所称收益,包括但不限于以下情形:

1)聚敛、获取的财产直接产生的收益,如使用聚敛、获取的财产购买彩票中奖所得收益等;

2)聚敛、获取的财产用于违法犯罪活动产生的收益,如使用聚敛、获取的财产赌博赢利所得收益、非法放贷所得收益、购买并贩卖毒品所得收益等;

3)聚敛、获取的财产投资、置业形成的财产及其收益;

4)聚敛、获取的财产和其他合法财产共同投资或者置业形成的财产中,与聚敛、获取的财产对应的份额及其收益;

5)应当认定为收益的其他情形。

 

23.本意见未规定的黑恶势力刑事案件财产处置工作其他事宜,根据相关法律法规、司法解释等规定办理。

 

24.本意见自201949日起施行。


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