张运云律师

张运云

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服务地区:广东-深圳

擅长:债权债务,合同纠纷,损害赔偿,刑事案件

如何判断是否陷入套路贷

来源:张运云律师
发布时间:2019-04-18
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套路贷,披着民间借贷的外衣,实际上却暗藏乾坤,让本来就急需用钱的借款人雪上加霜。看似借贷,实则暗藏“套路”:

(1)   制造民间借贷的假象:通常以“投资公司”“小贷公司” “担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传,用“以利抵息”、“无抵押”、“无担保”、“放贷款”吸引受害人借款,接着又通过“保证金”“行规”等说法骗得被害人签订金额虚高的借贷协议或相关协议。

(2)   制造走账流水等虚假给付的事实:犯罪嫌疑人先按照虚高的借贷协议金额将资金转入被害人账户,目的是为留下已将全部借款给付给被害人的银行流水痕迹,然后再把钱全部或部分要回来,因此,被害人实际上并没有拿到协议中约定中的金额。

(3)   故意制造违约或者肆意认定违约:犯罪嫌疑人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍,故意造成被害人违约,或者通过肆意认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。

(4)   恶意垒高借款的金额,即“转贷”:当被害人无力偿还的时候,有的犯罪嫌疑人会指定其他人代受害人还款,继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议,通过这种“转单平账”、“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”,使受害人最终债台高筑,被迫卖房卖车

(5)   不择手段的进行索债:在被害人没有偿还虚高“借款”的情况下,犯罪嫌疑人有可能会借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的亲友索取“债务”。


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律师信息LAWYER INFORMATION
  • 律师姓名:张运云
  • 执业律所:泰和泰(深圳)律师事务所
  • 职  务:专职律师
  • 执业证号:14403*********727
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