荆华律师

       原告:高XX，男，汉族，身份证号码:

　　住址:上海市普陀区XX路XX弄XX号

　　被告: XX石油交易所股份有限公司

　　法定代表人XXX，职务：董事长。

　　住所地:北京市XX区XX路X号。

　　诉讼请求:

　　1、判令被告返还原告投入的本金人民币32万元，并自起诉之日起至实际退还本金之日止，按中国人民银行同期贷款利率向原告支付利息;

　　2、本案诉讼费由被告承担。

　　事实和理由:

　　2015年4月，原告在网络上结识一金融理财分析师。其自称是被告公司的员工，多次通过网络、电话向原告推荐现货原油投资，称此类投资收益丰厚，风险低，并多次向原告发布他人的高额盈利单截屏，诱导原告进行投资。原告后在被告XX石油交易所开户，先后陆续入金人民币35万元。起初原告获利了1万元，但仅不到一个月，原告的账户就亏损了32万元。原告后找该理财分析师要求退款，其称会向公司汇报就没有了下文。原告也曾多次找被告进行投诉，被告对退款问题却始终予以推诿。原告后经了解，发现该石油交易所的操作并不是现货交易，明显带有期货性质，是集中交易，是一种市商模式。这种交易方式是违法的，双方交易行为应归为无效。

　　为维护自身合法权益，原告特提起诉讼，请求法院查明事实，判如所请。

　　     此致

　 　  北京市XX区人民法院

　　                                                                                                    具状人：

　                                                                                                           　年    月     日

律师评析：

       现货原油一般是实物交割，最短5个交易日，有交割单、仓储单等。但一些打着“现货原油”名义的平台往往会虚构如下事实：

　　1、虚构有国家批文和资金是银行第三方托管;

　　2、没有原油现货经营资质。商务部令2006年第24号 公布的《原油市场管理办法》中明确规定：申请原油销售、仓储经营资格的企业，应当向所在地省级人民政府商务主管部门提出申请，省级人民政府商务主管部门审查后，将初步审查意见及申请材料上报商务部，由商务部决定是否给予原油销售、仓储许可。

　　3、虚构其交易平台跟国际现货原油交易市场接轨，通过采集国际原油市场每天数据，用交易软件模拟各种K线图，通过后台控制涨跌，然后让所谓的指导老师指导反向操作，导致客户亏损;交易方式为集中交易，、匿名交易;这些都不符合现货交易特征。

　　4、交易对象为标准化合约(除价格、交货地点、交货时间等条款外，其他条款相对固定的合约)，订立合约时，并非全额付款，而只缴纳商品价值的一定比率作为保证金。即可买入或者卖出(可以做多或做空)，合约订立后，允许交易者不实际履行(根本没有交割)，而可通过反向操作、对冲平仓方式。

　　5、名义上是现货交易，实质类似期货交易(期货为t+5，最低入市资金为50W)，其交易方式为T+0，不设最低金额，多少钱都可以交易。

　　《期货交易管理条例》中规定未经国务院批准或者国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。因此采用上述类似期货交易的行为因为违反了相关法律规定，其交易行为是无效的。我们建议，投资者可以从这点出发，要求违法平台返还自己亏损的本金。